¿Precio del acero demasiado bueno para ser verdad? Compruébalo antes de pagar

Un precio del acero muy por debajo del mercado es el cebo más habitual en el fraude por pago anticipado. Cómo funciona la estafa, casos reales y cómo comprobar a un vendedor antes de pagar.

Respuesta breve: si un precio está muy por debajo de lo que otros proveedores cotizan para el mismo grado, tamaño, cantidad y condiciones de entrega, trátalo como una advertencia hasta que se demuestre lo contrario. Comprueba que el vendedor es una empresa real y registrada, y no pagues el importe total por adelantado a una cuenta que no hayas verificado.

Cómo funciona la estafa

1. El cebo. Un anuncio, un correo o un chat ofrece acero muy por debajo del mercado, con stock "listo para enviar" y entrega rápida.
2. La presión. "Precio válido hasta el viernes", "solo quedan dos contenedores". El objetivo es que pagues antes de comprobar.
3. El pago. Un depósito elevado o el importe total mediante transferencia bancaria, a veces a una cuenta a otro nombre o en otro país.
4. Las tasas. Tras el primer pago aparecen nuevos costes: una licencia de exportación, un seguro, una inspección, gastos portuarios. Cada uno es "el último".
5. El silencio. No se envía nada, o solo una parte, y el vendedor deja de responder o reaparece con otro nombre.

Casos reales

• Pagó por chatarra, recibió hormigón (Nueva York, 2019). Empresas fantasma creadas "aparentemente" para vender chatarra a compradores en EE. UU. y en el extranjero cobraron el pago y no entregaron nada. Más tarde, a los compradores que habían pedido cobre y otra chatarra se les enviaron hormigón y barreras de carretera en su lugar. Un abogado de Nueva York que se declaró culpable en el esquema fue condenado a cuatro años de prisión y obligado a pagar US$500.000 en restitución; las ventas fraudulentas superaron los US$500.000.
• "Precios por debajo del mercado", y luego tarifa tras tarifa. La Embajada de EE. UU. en Sierra Leona incluye la "venta de minerales, como oro o diamantes, a precios por debajo del mercado" entre las estafas comunes, respaldadas por "muchos documentos falsificados con apariencia oficial". Advierte que "se solicitan numerosas tarifas para procesar la transacción, y cada tarifa se presenta como la última requerida".
• La escala. En 2025, el Centro de Quejas por Delitos en Internet del FBI recibió 56.478 quejas por falta de pago o falta de entrega, con pérdidas reportadas de US$503.373.587, y 7.762 quejas por anticipo de fondos con pérdidas de US$155.910.852. Estas son quejas presentadas en Estados Unidos, y la categoría de falta de entrega también cuenta a vendedores que nunca recibieron el pago.

Ninguno de estos vendedores necesitaba mercancía real. Necesitaban el dinero antes de que el comprador pudiera verificar.

Por qué el precio lo delata

El acero es una materia prima comercializada. Los productores y comerciantes compran materias primas similares y trabajan con márgenes ajustados, por lo que un descuento profundo en un producto estándar suele significar una de tres cosas: el vendedor no tiene la mercancía, la mercancía no es lo que se describe, o el vendedor no tiene intención de entregar.

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Señales de advertencia

• Un precio muy por debajo de otras cotizaciones para la misma especificación y condiciones.
• Pago total, o un anticipo elevado, antes de cualquier inspección.
• Una cuenta bancaria a nombre de otra empresa, de una persona o de un tercer país.
• Nuevas comisiones después de haber pagado.
• Un sitio web registrado hace unas semanas, ninguna dirección que puedas verificar, o contacto solo a través de aplicaciones de mensajería.
• Sin videollamada desde el almacén, sin un inspector que elijas tú, sin carta de crédito.

Cómo protegerte

1. Verifica la empresa tú mismo. Búscala en el registro mercantil oficial de su país (en China, el Sistema Nacional de Publicidad de Información Crediticia de Empresas en gsxt.gov.cn) y comprueba que el titular de la cuenta bancaria sea la misma empresa que figura en tu contrato.
2. Usa condiciones de pago que te protejan. La Administración de Comercio Internacional de EE. UU. lo dice claramente: «Para los importadores, cualquier pago es una donación hasta que se reciben las mercancías». Una carta de crédito «protege al comprador, ya que no surge ninguna obligación de pago hasta que las mercancías se han enviado según lo prometido». O paga un anticipo pequeño, con el saldo contra un informe de inspección y los documentos de envío.
3. Inspecciona antes de pagar el saldo, con un inspector que elijas tú.
4. Confirma por teléfono o video con los datos de contacto que hayas encontrado tú mismo, no los que aparecen en la oferta.
5. Si ya has pagado, actúa rápido. Pide a tu banco que reclame la transferencia y denúncialo a la policía el mismo día.

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Fuentes

• Fiscalía de los Estados Unidos, Distrito Este de Nueva York, Staten Island Attorney Richard Luthmann Sentenced to Four Years in Prison for Fraud and Extortion Conspiracies, 9 de septiembre de 2019
• Embajada de los Estados Unidos en Sierra Leona, Financial Scams, 28 de marzo de 2024
• Centro de Quejas por Delitos en Internet del FBI, 2025 IC3 Annual Report, abril de 2026
• Administración de Comercio Internacional de los Estados Unidos, Methods of Payment

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